optio - volle Unterstützung
für Ihre Beratung und Vermittlung.

Professionelles
Interessenten- & Kundenmanagement.

Dem Finanzdienstleister werden über produktspezifische Annahmekriterien und Konditionen maßgeschneiderte, risiko-adjustierte Kundenangebote bereitgestellt.
Der Finanzdienstleister wird in seiner Rolle als Vermittler und Berater bei der Einholung der erforderlichen Antragsdaten und Unterlagen via Checklisten und Vollständigkeitsprüfungen automatisiert unterstützt und hat jederzeit Transparenz über den Status, offene Aufgaben, fehlende Unterlagen und nicht zuletzt auch seine Provision.

CRM

Customer Relationship
Management (CRM).

Optio verfügt über ein CRM (Customer Relationship Management) der neuesten Generation.
Über einfache Bedienung stehen übersichtlich zur Verfügung u.a.:

  • Kundendaten
  • Haushaltsangaben, Einkommen-/Ausgabenrechnung
  • Terminplanung
  • Aufgabenmanagement und automatische Aufgabenverteilung
  • Erinnerungsfunktionen
  • Mögliche Telefonanbindung für ein- und ausgehende Anrufe
  • Historie der Kundenkommunikation
  • Abwesenheiten im Team des Finanzdienstleisters
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Funktionalitäten
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Fachliche
Funktionalitäten.

Zusätzlich bietet optio alle fachlichen Funktionalitäten für die schnelle Vermittlung von Immobilienfinanzierungen – alles aus einer Hand – womit weniger Fremdsoftware notwendig wird:

  • kein separater Zinsrechner und kein separates Objektbewertungssystem mehr notwendig (Nutzung derselben Tools wie die teilnehmenden Kreditinstitute)
  • kein separates Aufgabenverteilsystem, kein separater Kalender, kein separates Abwesenheitssystem
  • E-Mail-System für Beratungskommunikation mit dem Kunden
  • keine separate Dokumentenverwaltung
Zeitersparnis

Hohe
Zeitersparnis.

  • keine doppelten Dateneingaben für z.B. Bonitätsauskunft oder Objektbewertungen
  • automatische Anzeige von passenden und alternativen Produkten auf Knopfdruck (inkl. Produktbeschreibungen und Details)
  • keine Nachreichung fehlender Unterlagen, keine manuellen Konditionsanfragen/-auskünfte, keine Anträge, die nicht den Einreichkriterien entsprechen
  • hohe Konvertierungsraten durch exakte und geprüfte Einreichung von Daten und Unterlagen
  • geführter Beratungsprozess und automatische Aufgabengenerierung und Verteilung nach Kapazität und Kompetenz
  • automatisierte Unterstützung bei: E-Mail-Versand, Telefonnotizen, vorbefüllte Kundenanschreiben (Vorlagen), Erinnerungsfunktionen, Abwesenheitskalender etc.
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Beratung

Sicherheit in der Beratung
gemäß aktueller Hypothekarkreditrichtlinie.

Optio entspricht den regulatorischen Anforderungen und stellt alle gesetzlich notwendigen Formulare und Protokolle für den Vermittler/Berater an der richtigen Stelle im richtigen Format und automatisch befüllt zur Verfügung.
Die gesamte Beratungsdokumentation kann gemäß der aktuellen Hypothekarkreditrichtlinie jederzeit schnell und flexibel dem Kunden ausgehändigt werden.
Die umfangreiche Dokumentation (Standardinformation, Datenschutzerklärung etc.) und die Darstellung der Risiken und Kosten für den Kunden sind ebenso in optio inkludiert.

Kunde

optio bietet 
zwei Funktionspakete.

Optio ist in zwei Ausbaustufen erhältlich. 
Eine Nutzungsgebühr fällt generell nur im Erfolgsfall – also bei positiver Vermittlung einer Immobilienfinanzierung an.

BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Personendaten erfassen ja ja ja
Einnahmen/Ausgabe erfassen ja ja ja
Vermögen erfassen ja ja ja
Verbindlichkeiten erfassen ja ja ja
Bonität abfragen (ksv1870) ja ja ja
Beratungsformulare erstellen (PDF) - gem. HIKrG ja ja ja
Beratungsformulare erstellen (DOC) und editieren nein ja ja
Handysignatur auf Formularen (in optio oder per Link senden) nein ja ja
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Objekt / Sicherheit
BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Objektdaten erfassen ja ja ja
Grundpfandrecht automatisch anlegen ja ja ja
Sicherheiten erfassen ja ja ja
Grundbuch erfassen ja ja ja
Grundbuch maschinell abfragen (österreichisches Grundbuchamt) ja ja ja
Flächenwidmung erfassen ja ja ja
Flächenwidmung maschinell abfragen nein ja ja
Beleihungswert manuell erfassen (Basis Bewertungsnachweis) ja ja ja
Beleihungswert maschinell ermitteln (hedonische Wertermittlung) nein ja ja
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Angebot
BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Finanzierungswunsch erfassen ja ja ja
Angebote ermitteln (automatisch) ja ja ja
Angebote ermitteln (manuelle Parameter definierbar) nein ja ja
Angebote optimieren (Tipps vom System) nein ja ja
Angebote vergleichen/gegenüberstellen nein ja ja
Angebote als Dokument (PDF) erstellen ja ja ja
Tilgungsplan erstellen nein ja ja
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Einreichung
BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Unterlagen-Checkliste (produktspezifisch vordefiniert) ja ja ja
Unterlagen Statushandling ja ja ja
Einreichkriterien prüfen (automatisch) ja ja ja
Übermittlung an Kreditinstitut über Link/Mail ja ja ja
Übermittlung an Partner-Kreditinstitut vollautomatisch ja ja ja
Einreichformulare generieren (PDF) ja ja ja
Einreichformulare generieren (DOC) und editieren nein ja ja
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Organisation
BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Mitarbeiter verwalten - Basis ja ja ja
Mitarbeiter verwalten - erweitert (Zuständigkeiten, Unterschrift, Abwesenheit, Vertreter etc.) nein ja ja
Anwender (named user) maximal 1 ja nein nein
Anwender (named user) unlimitiert nein ja ja
Aufgaben verwalten nein ja ja
Kalender verwalten nein ja ja
E-Mail Einbindung (z.B. der Geschäftsadresse) nein ja ja
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Allgemeines
BASIC PROFESSIONAL ENTERPRISE
Adressvalidierung ja ja ja
Geokoordinaten mit Kartendarstellung ja ja ja
Beratungen Kopieren ja ja ja
Anwendungseinstellungen (Ansichten, Filter, Bookmarks etc.) ja ja ja
Auswertungen generieren (Reports/Statistiken) nein ja ja
Kundenarchiv (Akte) nein ja ja
PDF-splitting für getrennten Upload der Unterlagen nein ja ja
E-Mail Templates editierbar nein ja ja
Kundenformulare editieren (z.B. Kopf- und Fußzeile ändern) nein ja ja
Daten exportieren (EXCEL) nein ja ja
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Formulartext

Kontakt.

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